Участников рынка будут проверять на соответствие требованиям законодательства.
Ожидается, что проверка затронет порядка 1,1 тысячи (более половины от общего числа по РК) ломбардов в Нур-Султане, Алматы и Шымкенте.
«Проверка микрофинансовых организаций, ломбардов и онлайн-кредиторов проводится финрегулятором в реализацию поручений президента РК, данных 26 февраля 2020 года на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, а также поручения от 23 марта 2020 года о проведении масштабной проверки деятельности небанковских организаций, предоставляющих потребительские кредиты населению», – сообщила пресс-служба АРРФР.
Проверки будут идти с марта по июнь. Как сообщили в агентстве, уже сформировано 39 проверяющих групп с участием работников АРРФА, МВД, Комитета госдоходов МФ РК.
«Проверкой будут охвачены 1 100 ломбардов (что составляет более 50 процентов от общего количества по республике), в том числе в апреле – 424, в мае – 323, в июне – 353. Также будут проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 субъектов микрофинансовых организаций. В первую очередь проверяющие группы будут проводить проверку на предмет исполнения поручения президента РК о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения», – рассказали в агентстве.
Кроме того, будут проверяться соблюдение законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очерёдности погашения задолженности по микрокредиту.
«В случае выявления нарушений требований законодательства, признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, к организациям будут применены меры привлечения к ответственности за незаконную деятельность вплоть до прекращения деятельности. Агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учётной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учётной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в других населённых пунктах – до 1 июня 2020 года», – проинформировали представители финрегулятора.
В агентстве также сообщили, что вопросы и жалобы на действия субъектов финансового рынка можно направлять по электронной почте: Fingramota@finreg.kz, TAL@finreg.kz.
Напомним, 23 марта на заседании Госкомиссии по чрезвычайному положению Касым-Жомарт Токаев отметил, что «на фоне ухудшающейся ситуации с личными финансами многие граждане вынуждены обращаться за беззалоговыми кредитами в небанковские организации – к ломбардам, онлайн-кредиторам, микрофинансовым организациям, поэтому критически важно навести порядок в данном секторе». Глава государства подчеркнул, что «обман граждан недопустим» и дал ряд поручений компетентным ведомствам, в том числе широкомасштабную проверку деятельности таких организаций. Кроме того, президент РК отметил, что «на период действия чрезвычайного положения, помимо уже принятого запрета на начисление штрафов и пеней, следует приостановить выплату сумм основного долга и вознаграждения по всем займам населения, пострадавшего от кризисных явлений».
Стоит отметить, месяцем ранее профильное агентство признало финансовыми пирамидами ряд микрофинансовых организаций, в результате незаконной деятельности которых казахстанцы потеряли миллиарды тенге.