О новых видах мошенничества с помощью денежных переводов рассказали эксперты

О новых видах финансового мошенничества, связанных с денежными переводами рассказали в fingramota.kz.

Злоумышленники пытаются выманить деньги у граждан двумя основными способами. Первый способ более технологичный и рассчитан на невнимательность потерпевшего.

«Вам приходит SMS о зачислении определенной суммы средств на вашу банковскую карту. Сумма обычно не слишком большая, но и не маленькая. И пока вы задумываетесь, откуда могли поступить деньги, вам звонит некий человек и сообщает об ошибочном переводе. Он или она слезно просят сделать обратный перевод, а еще лучше, если под рукой есть терминал, а у вас наличные, провести оплату какой-нибудь услуги или банально «положить денег на телефон»,- сообщили эксперты.

Мошенники начинают рассказывать подробности о последствиях ошибочного перевода. Это говорит о том, что внимание потерпевшего пытаются отвлечь. 

«На самом деле, никакого перевода вам не поступало. А SMS пришло с номера, очень похожего, но все же отличающегося от номера вашего банкинга. Кроме того, всегда можно проверить, действительно ли на ваш счет были перечисления в личном кабинете и истории переводов»,- пояснили эксперты.

Второй метод. Допустим, деньги на вас счет действительно поступили. Сценарий может быть примерно таким же – якобы ошибочный перевод и просьба вернуть средства прямо сейчас. Мошенники иногда даже предлагают оставить небольшую часть средств у себя – «за беспокойство».

«На самом деле злоумышленники могли указать ваш счет для получения оплаты якобы за продажу товара на торговой площадке. Тогда в случае, если вы поддадитесь уговорам и сделаете перевод, вы останетесь не только без денег, но и наживете себе дополнительных проблем. Ведь потенциальный покупатель, не получив товар, может обратиться в правоохранительные органы. А вы, как получатель денег, окажетесь первым подозреваемым. Неприятности, в любом случае, обеспечены»,- рассказали в fingramota.kz.

Примечательно, что средства могли поступить с одного счета, а просят сделать перевод на другой.

Одним из главных видов мошенничества остается оформление кредита на третьи лица.

«Обычно это происходит, когда злоумышленники смогли заполучить доступ к вашим персональным данным.О таких кредитах пострадавшие узнают обычно к концу срока оплаты или еще хуже – от коллекторов. Ведь для подтверждения выдачи займа мошенник указал ваши данные, но свой номер телефона, скорее всего, уже не работающий. Поэтому никаких звонков с напоминанием вам, конечно же, не поступало»,- разъяснили эксперты.

Кроме этого, граждан могут обмануть дважды.

«Еще одна причина ни в коем случае не возвращать якобы случайный перевод самостоятельно состоит в том, что мошенник может запросить у банка отмену транзакции. Тем более это вероятно, если перевод произошел со счета какой-нибудь организации. Тогда деньги у вас могут списаться, но чуть позднее. А перевод вы уже сделали»,- сообщили в fingramota.kz.

Ошибочные средства списываются у вас принудительно. А вот перевод вы делаете обычно на другой счет и уже вполне добровольно.

В случае получения ошибочного перевода, эксперты рекомендуют немедленно обращаться в банк.

«Главный способ защиты от «фейковых» переводов – вести все операции только в официальном поле и через свой банк. Вам необходимо сразу сообщить по телефону горячей линии, что перевод, поступивший вам на карту, ошибочный и использовать эти средства вы не намерены. Мошенникам на все уговоры следует отказывать и отправлять опять же – в банк. В таких случаях они могут резко изменить линию поведения и начать, например, угрожать судом. Не переживайте, если вы все сделали официально, вам ничего не грозит»,- заключили финансовые эксперты.

Получателю перевода необходимо как можно скорее зайти в отделение банка и написать официальное заявление об отмене перевода. Обязательно необходимо получить копию заявления с входящим номером, ведь это – ваш главный документ для защиты. Теперь вам остается только оставить полученную сумму на счету, то есть, ни в коем случае ее не тратить и ждать обратной транзакции.